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净资本200亿!资本托管人门槛生变 事后监管加剧

老本托管市场行将迎来变革,因为监管部门拟调节拓展这一业务的准入门槛。

证监会最新揭示的《证券投资老本托管业务经营办法(咨询稿)》(简称《托管办法》),较现行准则做了四方面的修订,重点内容有四个方面:
1、清晰准入布局,容许符合准则的外国银行在华分行申请老本托管资格;拟将老本托管人净老本准入布局调节为落得200亿元即可,以有效加多老本托管人的抗风险能力。
2、健全监管布局,提防老本托管业务风险,清晰母公司天职,设立追责体制,清相信息体系跨境布局和数据跨境流通相干须要,加深事后监管,丰富行政监管举措。
3、 遵循“先批后筹”审核程序,优化申请材料及现场检查布局。
4、 合自然入准则与监管须要,合并商业银行与其它金融机构相干须要。

热点一:老本托管人净老本准入布局调节为200亿
《老本托管办法》调节了老本托管人的净老本准入布局。
现行准则中须要老本托管资格申请人近些年3个会计年度的年末净老本不小于20亿元人民币。与此同时,为承负老本结算天职,依据结算准则,商业银行还需符合近些年3个会计年度年末净老本不小于400亿元等准则。

这一规定来自于2004年制定《证券投资老本托管资格经营办法》,上述准则留存两方面问题:

一是当前已博得托管资格的机构通常须要与此同时博得结算资格,以满意老本托管完整业务链条须要。所以,400亿元化为老本托管人实际上的从业准则线;

二是当前《托管办法》规定惨重落伍。从成熟市场经验看,老本托管人通常均须要有较强的老本实力,20亿元的净老本须要,已没法有效作保申请人老本品质与抗风险能力,准则显着偏低。

为此,经筹算寻思,本次调节拟将老本托管人净老本准入布局调节为落得200亿元即可,以有效加多老本托管人的抗风险能力。值得重视的是,相比日前的连年3个会计年度年末净老本不小于400亿的须要,200亿的新规定取消了3个会计年度的门槛,在提防业务风险的与此同时更贴合业务具体须要。
热点二:更是对外开放,容许外国银行分行申请老本托管资格
遵循国家金融业对外开放的合并布局,落实中美第一阶段经贸协议,本次准则修订撑住外国银行在华分行申请证券投资老本(以下简称老本)托管业务资格。
切实看来,一是撑住外国银行在华分行申请老本托管资格,删除现行准则附则条文“本办法适用海内法人商业银行及海内按照法律成立的其它金融机构”中“法人”的表述;二是筹算寻思外国银行总行与在华分行的老本规模和业务经验,清晰外国银行在华分行的准入准则,单列一条清晰:外国银行分行申请老本托管资格,除满意第八条规定(申请人理应富有的准则)外,还理应连年管理3年以上,管理功业与老本品质出色,富有与拓展老本托管业务相适于的营运老本;净老本等财务指标可按境外总行计算。
其总行理应富有三方面准则:
一是所在国家抑或地带富有健全的证券法律和监管制度,相干金融监管机构已与本国证监会抑或本国证监会认同的机构签定证券监管合作谅解备忘录,并维持着有效的监管合作涉嫌;
二是富有健全的内部控制体制,近3年各项指标符合所在国家抑或地带法律的规定和监管机构的须要,近3年未屡遭所在国家抑或地带监管机构抑或行政、司法机关的重点处罚,无因提到重点违法违规行为正屡遭相干机关查明的场面;
三是富有出色的国际声誉和管理功业,近3年老本托管业务规模、得益、得益、市场占据率等指标处在国际前列,近3年长远信用均维持在高水平;四是本国证监会规定的其它谨慎性准则。
热点三:加深监管,提防业务风险
《托管办法》清晰母公司天职,设立追责体制;清相信息体系跨境布局和数据跨境流通相干须要;加深事后监管,丰富行政监管举措。

切实看来,拟更是清晰外国银行总行天职及监管布局:

一是清晰总行所在国家和地带相干监管机构已与证监会抑或认同机构签订监管合作备忘录,并维持着有效的监管合作涉嫌;
二是清晰外国银行分行的民事责任由总行承负,并在老本合同、招募解释书、托管协议等法律文件中约定总行执行的各项义务,囊括分行拓展老本托管业务产生重点风险或危害老本富有人得益时理应遵循本国法律承负相应的民事责任等;外国银行总行还理应依据分行托管规模,设立相应的流通性撑住体制;
三是清晰老本托管人理应按规定计提风险预备金,用于挽救引起违法违规等根由给老本财产或老本份额富有人致使的损失。

与此同时,外国银行在华分行拓展老本托管业务,莫不涉嫌数据跨境流通问题。为此,拟在《托管办法》中清晰:一是老本托管人理应健全安全维护举措,保障老本业务数据及投资者信息安全,提防信息泄露与损毁。除法律法规和本国证监会另有规定外,老本托管人不得以其它方式向其它机构、个人提供老本业务数据及投资者信息;二是须要外国银行在华分行申请老本托管资格时,提交与总行之间体系隔离、访问控制、信息隔离等安全维护制度及举措,以及准则数据跨境流通经营的解释文件。

对此老本托管人及相干人员违反本办法规定的,本国证监会及其派出机构能够役使责令改正、监管出口、出具告诫函、责令定期报导、暂不被理与行政认同相干的文件等行政监管举措。
另外,结成近近年以来监管执行,连年加深托管人风险经营,拟在《托管办法》中健全相干监管布局:
一是设立完善结算风险防控制度和监测体系,连年督促经营人役使举措提防风险;
二是容许在老本托管协议中约定由托管人提供短期融资撑住,以回应老本产品的流通性风险;
三是增进对老本托管业务汇集合并经营,不得以授权、承包、合作等方式拓展老本托管业务;
四是设立托管产品及老本经营人的准入准则和准入程序,增进尽调经营,十足意料风险;
五是清晰老本托管人应连年满意准入须要。
热点四:先批后筹,优化申请材料和现场检查布局
《托管办法》拟相应作出调节:一是简化申请材料,删除执业人员名单、体系周转测试报导、办公场所平面图等须要,将其处身现场检查环节落实;二是优化审核程序,删除审核环节对申请人筹建场面的现场检查布局;与此同时加多博得老本托管资格后的筹备、检查验收、工商登记和申领管理证券业务认同证等须要,清晰未博得管理证券业务认同证前,不得对外拓展老本托管业务。
现行的监管准则“先筹后批”,须要申请人遵循规定把人员、体系、场所预备好,并做好测试后再申请,加多了申请人的老本,加之审核有周期,给申请人致使了承负。本次修订将改为“先批后筹”,这是遵循“放管服”革新须要,即申请人在博得核准后,再拓展人员、体系、场所等方面的筹备工作,为申请人减负。
此外,本次修订还合并了商业银行与其它金融机构相干须要。2013年,《托管办法》与《非银行金融机构拓展证券投资老本托管业务暂行规定》先后执行,个别对商业银行与非银行金融机构拓展老本托管业务作了准则。为合自然入准则与监管须要,拟将非银行金融机构相干须要一并纳入《托管办法》,商业银行及海内按照法律成立的其它金融机构合并适用,与此同时废黜《规定》。
杨倩_NF4425
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